ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) 認定 CAMS7 Deutsch 試験問題:

1. Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Ein zwischen zwei Staaten geschlossenes Rechtsinstrument, das den grenzüberschreitenden Informationsaustausch regelt, wird bezeichnet als:

A) Absichtserklärung.
B) Vertrag über gegenseitige Rechtshilfe.
C) Anforderung dringender Informationen.
D) Vereinbarungsprotokoll.
E) Verständniserklärung.

2. Eine Organisation entwickelt ein umfassendes Rahmenwerk zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).
Welche der folgenden Aussagen beschreibt die Beziehung zwischen AML-Richtlinien und -Verfahren am besten?

A) Richtlinien definieren die Grundsätze einer Organisation und beeinflussen die Ausarbeitung von Verfahren. Verfahren sind detaillierte Anweisungen für bestimmte Prozesse.
B) Richtlinien sind allgemeine Leitlinien. Verfahren sind detaillierte Anweisungen für bestimmte Prozesse. Nur Verfahren sind für die Kenntnis und Einhaltung zwingend erforderlich.
C) Richtlinien sind detaillierte Anweisungen für bestimmte Prozesse. Verfahren bilden einen übergreifenden Rahmen.
Weder Richtlinien noch Verfahren sind für die Kenntnis und Einhaltung zwingend erforderlich.
D) Richtlinien sind detaillierte Anweisungen für bestimmte Prozesse. Verfahren bilden einen übergreifenden Rahmen. Sowohl Richtlinien als auch Verfahren sind für die Kenntnis und Einhaltung zwingend erforderlich.

3. Eine Anwaltskanzlei ist mit der Einrichtung komplexer Offshore-Firmenstrukturen für einen Mandanten betraut, wobei die Herkunft der Gelder nur minimal dokumentiert ist. Die Kanzlei hinterfragt weder die Transaktionen des Mandanten noch meldet sie verdächtige Aktivitäten.
Welches ist das primäre Geldwäscherisiko, das mit diesem Verhalten der Anwaltskanzlei verbunden ist?

A) Die Anwaltskanzlei erbringt routinemäßige Rechtsdienstleistungen, die auch die Erstellung komplexer Rechtsstrukturen umfassen, und es ist keine weitere Prüfung erforderlich.
B) Die Anwaltskanzlei vermeidet Gebühren, indem sie den Dokumentationsaufwand für Mandanten in Hochrisikogebieten minimiert.
C) Die Anwaltskanzlei fungiert als Türsteher und erleichtert die Bewegung und Verschleierung illegaler Gelder durch komplexe Unternehmensstrukturen.
D) Die Anwaltskanzlei betreibt aggressive Steuerplanung, um dem Mandanten zu helfen, legale Steuern zu vermeiden.

4. Welche Vorteile bieten öffentlich-private Partnerschaften (ÖPP) laut der Egmont-Gruppe den Financial Intelligence Units (FIUs)? (Wählen Sie drei aus.)

A) Bietet Flexibilität, Agilität und Möglichkeiten zur Anpassung an die ML/TF-Bedrohungsumgebung
B) Unterstützung bei der Entwicklung gemeinsamer Ansätze und der Identifizierung der gewünschten Ergebnisse
C) Hilfe bei der Überwindung von Einschränkungen beim Datenschutz und Informationsaustausch
D) Beitrag zur Verringerung der finanziellen Kostenbelastung der Strafverfolgungsbehörden
E) Verbesserung der Berichtsqualität und zusätzlicher Informationsinput

5. Welche Faktoren sollten bei der Auswahl eines Instruments zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (AFC) für eine Organisation priorisiert werden? (Zwei Antworten auswählen.)

A) Echtzeit-Datenanalysefunktionen als Teil einer umfassenderen Strategie
B) Präferenz für die kostengünstigste Lösung
C) Kompatibilität mit der bestehenden IT-Infrastruktur
D) Skalierbarkeit zur Bewältigung steigender Transaktionsvolumina
E) Vollständige Eliminierung manueller Prozesse

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